วางระบบ Odoo สำหรับธุรกิจนายหน้าประกันภัย
รายได้ของนายหน้าคือค่าบำเหน็จ การคำนวณมีเงื่อนไขหลายชั้นและต้องรายงานต่อหน่วยงานกำกับ ระบบจึงต้องคิดให้ถูกและอธิบายที่มาได้
โจทย์ที่พบซ้ำในธุรกิจกลุ่มนี้
รวบรวมจากแผนวางระบบของนายหน้าประกันภัยทั้งรายใหญ่และรายกลาง
- ค่าบำเหน็จคิดหลายชั้น ทั้งของบริษัทและของผู้แนะนำ แต่คำนวณด้วย Excel
- กรมธรรม์มีการสลักหลังและต่ออายุ ทั้งสองอย่างเปลี่ยนเบี้ยและค่าบำเหน็จย้อนหลัง
- รายงานที่ต้องส่งหน่วยงานกำกับต้องรวบรวมจากหลายแหล่งทุกงวด
- เบี้ยรับจากลูกค้ากับเบี้ยส่งบริษัทประกันกระทบยอดยาก
- งานเคลมติดตามผ่านอีเมล ไม่มีสถานะรวมให้ผู้บริหารดู
- ข้อมูลลูกค้าและกรมธรรม์กระจายตามทีมขาย
วางระบบตามลำดับนี้
ทุกตัวเลขปลายทาง ทั้งค่าบำเหน็จและรายงานกำกับ ต้องสืบกลับไปถึงกรมธรรม์ฉบับที่ก่อให้เกิดได้
ส่วนประกอบของระบบ
แต่ละส่วนมาจากหัวข้อที่ปรากฏซ้ำในแผนวางระบบของธุรกิจกลุ่มนี้
วงจรกรมธรรม์และการสลักหลัง
ตั้งแต่เสนอขาย ออกกรมธรรม์ สลักหลัง ต่ออายุ จนถึงยกเลิก อยู่บนเอกสารชุดเดียว
เครื่องคำนวณค่าบำเหน็จ
คิดค่าบำเหน็จตามเงื่อนไขหลายชั้น และอธิบายที่มาของทุกบาทได้
เบี้ย การวางบิล และใบสำคัญ
แยกเบี้ยรับจากลูกค้ากับเบี้ยส่งบริษัทประกัน และกระทบยอดได้ตามงวด
งานเคลม
รับแจ้งเคลม ติดตามสถานะ และดูภาพรวมของเคลมที่ค้างอยู่
รายงานต่อหน่วยงานกำกับ
ออกรายงานตามรูปแบบที่กำหนด จากข้อมูลที่บันทึกไว้แล้ว
สิทธิ์ผู้ใช้และการเข้าสู่ระบบขององค์กร
แยกสิทธิ์ตามทีมและบทบาท และเชื่อมกับระบบยืนยันตัวตนขององค์กรได้
สิ่งที่เปลี่ยนไปหลังวางระบบ
- ค่าบำเหน็จคำนวณจากระบบ และอธิบายที่มาได้ทุกรายการ
- การสลักหลังและต่ออายุไม่ทำให้ตัวเลขงวดก่อนหลุด
- รายงานหน่วยงานกำกับออกได้จากข้อมูลที่มีอยู่แล้ว
- ผู้บริหารเห็นสถานะเคลมและเบี้ยค้างในหน้าจอเดียว
- ข้อมูลลูกค้าและกรมธรรม์เป็นของบริษัท ไม่ใช่ของทีมขาย
คำถามที่ต้องตอบก่อนเริ่ม
คำตอบสี่ข้อนี้เปลี่ยนรูปของระบบมากกว่าการเลือกโมดูล
ค่าบำเหน็จมีกี่ชั้น
จำนวนชั้นและเงื่อนไขเป็นตัวกำหนดความซับซ้อนของเครื่องคำนวณทั้งหมด
รับเบี้ยเองหรือให้ลูกค้าจ่ายตรง
วิธีรับเบี้ยเปลี่ยนวิธีกระทบยอดและความเสี่ยงด้านเงินสด
ต้องส่งรายงานกำกับแบบใดบ้าง
รูปแบบรายงานกำหนดว่าต้องเก็บข้อมูลอะไรตั้งแต่วันออกกรมธรรม์
มีระบบยืนยันตัวตนขององค์กรอยู่แล้วหรือไม่
ถ้ามี ควรเชื่อมตั้งแต่ต้น เพราะกระทบการออกแบบสิทธิ์ทั้งระบบ
คุยกับเราก่อนตัดสินใจ
เล่าให้เราฟังว่าธุรกิจของคุณทำงานอย่างไร แล้วเราจะแสดงให้ดูว่า Odoo รองรับได้แค่ไหน โดยไม่มีค่าใช้จ่าย
